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实施毁灭性打击:P2P非吸冻结资产百亿 非法集资平台有这些特征
作者:     日期:2019年09月30日     
实施毁灭性打击:P2P非吸冻结资产百亿 非法集资平台有这些特征

17号,公安部官网发了消息,公安机关依法打击涉嫌非法集资犯罪P2P网贷平台,已对380余个网贷平台立案侦查,查扣冻结涉案资产约百亿元。

官网消息还梳理了,P2P网贷平台非法集资犯罪案件呈现的主要特点:

1、多发高发,2018年6月以来,一些地方的P2P网络借贷平台的投资群众集中报案,案件高发态势凸显。

李财师解读:这是由于投资用户踩踏导致,和股灾一样,当行业内具有一定代表性的平台出现危机时,会有大量用户的投资信心丧失,导致用户大量撤出回款,不进行复投,这就导致了平台项目的现金流出现问题,而强依赖现金流的“庞氏骗局”更是加速死亡。

2、欺骗性强,犯罪嫌疑人打着金融创新的幌子,以高额利息为诱饵,触犯“为自身融资”“归集出借人的资金”等禁止性规定,进行虚假宣传、虚构投资标的、肆意占有挥霍,实施非法集资犯罪活动。

李财师解读:爆雷平台的产品和正常平台产品设计往往一样,都是授权的计划类产品,普通用户很难识别,这些平台往往都有统一的特征——没有构架透明的资产端,一家平台创新再好、利息再高,终归是要有人买单的,出借收益的买单人只有一个,那就是借款人。

3、逃匿现象突出,调查发现,平台实际控制人、高管人员在案发前失联、逃匿的就超过百人,其中部分已确认逃往境外,有的甚至提前办理好第三国证件,为潜逃跑路做好准备。

李财师解读:关于高管跑路这类现象不是网贷行业的独特现象,这类现象在其他行业也很常见,这也是我经常会提到的道德风险,假如跑路成本不高,出了问题高管跑路的可能性就很大。不过,现有的监管层已经在这方面做了管理,现存平台的高管都已经限制出境了。

令投友们欣慰的是,在公安部的高度重视下,已经有“联壁金融”“理财咖”“礼德财富”等重大案件被成功破获。目前,“联壁金融”“理财咖”等案件主要犯罪嫌疑人已被批准逮捕,“礼德财富”等案件已经移送审查起诉。据不完全统计,已依法查封、扣押、冻结犯罪嫌疑人现金、银行存款、房产、车辆等涉案资产价值合计约百亿元,并仍在持续追缴中。

除了上述公安部提到的案件,李财师还整理了各地较大平台的立案进展,同步给投友们:

北京——银豆网

10月31日,海淀公安分局通过其官方微博发布了银豆网案件的最新通报。通报称,通过查证,李永刚之妻崔宏伟也涉嫌参与犯罪。警方已对其开具强制措施手续并进行上网追逃。同时,李永刚之妻崔宏伟、之女李某某名下银行账户的款项已被警方冻结。

9月28日,海淀公安分局微博通报了网贷平台银豆网非法集资案的进展。公司实际控制人李某某和重要涉案人朱某某案发前已经出逃境外,警方通过国际刑警组织对李某某和朱某某发布红色通缉令。

9月27日,李永刚被从境外劝返回京受审,相关案件调查和追赃减损工作正进行中。

浙江——草根投资

12月14日,余杭区人民检察院对张某平等3名涉案嫌疑人依法批准逮捕,共逮捕涉案嫌疑人25名。新增冻结相关银行账户232个,资金1.1亿元;累计已冻结银行账户524个,资金3.3亿元。新增查扣车辆17两,累计已查扣38辆。新增冻结相关涉案公司股票6.65亿股,累计已冻结9.3亿股。

11月4日,杭州市公安局余杭区分局发布草根投资涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。根据通报,警方新增冻结银行账户12个,涉及资金3000余万元,新增查封房产2处、车辆21辆;此外,政府相关部门正在帮助筹建浙江草根网络科技有限公司出借人委员会,出借人可进行报名。

10月24日,杭州市公安局余杭区分局发布最新通报,公布了草根投资涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展:新增冻结相关涉案公司银行账户22个,资金3000余万元,合计已冻结银行账户155个,资金1.1亿余元;新增查封相关涉案公司位于衢州的店铺、写字楼、在建房产582处,面积总计10.07万平方米;新增查封相关涉案人员位于杭州的房产1套,面积约496平方米。

广东——投之家

12月22日,南山区最新通报,目前专案保证金专户共归集资金1.5278亿元,已冻结资金1209万元,查封房产52套,查封两家机构股东基金份额1.06亿元,查封设备两批。

12月1日,南山区最新通报,目前投之家专案保证金账户共归集资金1.4505亿元。

11月24日消息,深圳南山公安在其微信公众号发布了关于 “投之家”平台案件最新通报目前投之家专案保证金专户共归集资金1.4353亿元。警方本周对一名拒不还款的借款人依法采取刑事拘留强制措施。此外警方经过境外追逃,成功抓获3名“投之家”平台涉嫌集资诈骗在逃犯罪嫌疑人,于2018年11月17日将嫌疑人押解回国并依法采取刑事强制措施。

10月29日,深圳南山公安通过微信公众号发布了关于“投之家”平台的案件情况通报,本周新增回款265万元,目前专案保证金专户共归集资金1.3亿元,其余查封冻结资产暂无变化;一家平台合作方资产端负责人,其承诺将在一年内将待收1.09亿元本金及利息还清;

10月19日对一名返利渠道负责人采取刑事拘留强制措施。将加紧督促平台各返利渠道负责人主动退还所取得的返利款,对拒不退还者,警方将依法对其采取刑事强制措施。

9月30日,南山公安分局发布最新进展,当前资金监管账户余额共计1.19亿元,对卢某推送资产的另一担保方江西东海蓝玉光电的资产采取查封措施,查封设备177件,合计查封设备价值共1.8亿元。对采取刑事拘留措施的4名犯罪嫌疑人提请南山区人民检察院批准逮捕。

南山公安分局9月26日通报称,本周(9月21日当周,下同)新增追回资金440万元,现专案账户余额1.17亿元,其他查封、冻结资产无变化;投之家在上饶银行开立的存管账户于本周解冻,投资人账户余额1258万元,借款项目满标未提现余额805万元,共计2063万元,现已原来返还投资人个人账户;本周一名拿到股权转让款并被网上追逃的原股东投案自首。

8月31日,投之家集资诈骗专案组发布消息:账户累计收到清退款10395万元,查封冻结资产情况不变。在押嫌疑人徐红伟、邓伟、覃武权于8月30日正式被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。

“天网恢恢,疏而不漏”,相信公安机关的全力防范化解金融犯罪风险,维护人民群众合法权益。增强风险意识、警惕高息诱惑,远离非法集资、保护好自己的“钱袋子”的确是我们投资人应该做的。