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套路贷列为恐怖极端分子:首恶套路贷严重损害群众人身、财产安全 打击力度进一步加强
作者:     日期:2018年12月28日     

一、首恶套路贷逼人死亡


随着社会的不断快速发展,对于很多年轻人来说,他们都喜欢花未来的钱,来满足自己现在的一些欲望,提高现阶段的一些物质需求。有的人能够处理好这种关系,及时将这些钱给还上。但是有的人深陷一个窟窿里,怎么填都填不满这个窟窿。在山西太原,警方通报那一起套路贷寻衅滋事致人自杀的事件。究竟发生了什么事呢?我们一起来看一下吧。

受害人樊某秀通过“乐帮商城”APP借款1200元,然而实际只收到840块,贷款的期限为七天。11天之后,受害人无力支付高额逾期费用,放贷团伙合成受害人樊某秀的裸体彩照,并在照片上标注樊某秀卖身还债的字样,发送给受害人以及其亲友,导致受害人跳河自杀。该团伙向被害人催款手段极其恶劣。

经过警方侦查,乐邦商城是一个在网上放高利贷并暴力催债的犯罪团伙。目前11名犯罪嫌疑人被警方控制,现场查扣电脑,手机和催债剧本。在电脑上提取被害人灵堂照,裸照100余张,冻结资金2万余元。根据了解,这个团伙曾向2000余人发放贷款200万,非法获利50余万元。这个犯罪团伙明确的规章制度,每周必须上班四天,每天必须完成三个单子,如果每个月低于12单的话,便让走人。

12个人已被批捕,6人被列为网上追逃人员。用840元逼死一条人命!一定要规范金融机构,不要再出现套路贷引人走投无路的事情。我们在网上也屡屡听说套路,但经常会出人命,套路贷的危害依然存在。如果需要借款的话,应该走正规的途径,非要找这种下九流门路的,最后遭殃的也是自己。

这个犯罪团伙群发P图,恶意侮辱受害人,骚扰受害人联系人是套路贷的常用暴力催收方式之一,因为这些不择手段的方式最能直接击垮受害人心理防线,造成精神崩溃。这样的行为已经严重的危害了社会,危害了百姓,全社会都应该引起关注,坚决打击套路贷和暴力催收。

如果实在是没有钱了,去找份工作,踏踏实实的干活,不要用明天的钱来现在花。这样就有窟窿会越来越大,当你无力偿还的时候,你的压力便会增大,最后被逼无奈之下,走上了让自己后悔的道路。对此你认为套路贷是怎样的?欢迎在评论区留言吧。


二、首恶套路贷,套路用心险恶。


江阴法院近日对恶势力犯罪集团作出判决,其中一个团伙专门给急需花钱的居民设置套路贷这个“坑”,那么,这个坑到底有多深呢?

不久前,江阴派出所接到了市民桓某的报警,称自己前段时间因为经营生意缺少资金,便想将自己当初花93.5万元买的一辆越野车抵押出去贷款。经人介绍,他联系上了江阴一家小贷公司。双方见了面之后,小贷公司的工作人员说他的车辆只能贷款10万元,并且每十天要支付2000元的利息,汽车抵押后随开随走,只要装个GPS,好随时掌控车子的去向。

心想只要自己按时还款,也没什么影响,他就答应了,对方又提出:“第一次借款10万元,公司要从借款中扣除安装四个GPS的费用4000元、配一把车钥匙的费用2000元和第一期十天的利息2000元、平台费10000元、上门费1000元。”最初的10万元借款只剩下了81000元,因为急需用钱,他答应了对方的要求。但是想拿到钱却并不简单,签订车子抵押和借款的协议的时候,工作人员又讲:“为了防止你不按时还款,你要在借款协议上写借款13万元,其中10万元是真实的借款,还有3万元是作为以后不按时还款产生的拖车费、诉讼费等费用。这只是一个保障,只要你按时还利息,到时候只要还10万元就行。”

对方又在借款协议下增加了“按时还款实际借款是十万元。”除此之外,工作人员还催促他签了好几张协议,说都是一些例行公事,合同签完就放款。他没有细看就都签了字。

签好协议后,他总算收到了81000元的借款。借款之后,他按约每10天主动支付一次利息,从未逾期。就在他支付完第五期利息的第二天晚上,他接到了一通电话:“你没有按时还款,现在你的车已经被我公司拖走了。”

明明已经按时还息了,为什么还会把车拖走,情急之下,他赶忙联系小贷公司,小贷公司却给出了这样的答复:“9月28日支付完利息后,10月应该是在7日支付,而你是8日支付的,接下来应该是16日支付但你是19日才付的,两次都逾期了。我们说的10天内你应该在借款后的第9天就支付利息,可你却在第10天才支付。”

这让他无法接受:“你没有提醒我啊,我就以为满10天才付,怎么能算我违约呢。”为了拿回车子,他赶到了小贷公司,却没想到工作人员都变了一副嘴脸:“要拿车可以,按照借款协议,你拿出本金13万、违约金按照13万的20%是26000元,拖车费一万元。总共16.6万元,一手交钱一手交车,否则就把车卖掉!”面对种种不合理的要求和威胁,他才醒悟过来这是一个圈套,立马报了警。

经过几个月的侦查,警方发现被告人闫某立、闫某娃与张某伟、闫某雷、任某建等人于2015年年底至2017年7月期间经常纠集在一起,成为恶势力犯罪集团。该犯罪集团以被告人闫某立为首,由被告人闫某立提供经营公司所需资金,纠集张某伟、闫某雷为重要成员,其中张某伟负责监管该公司资金,闫某雷负责公司业务管理并纠集被告人闫某娃及任某建等人作为业务员,以威胁等手段,多次实施“套路贷”犯罪行为,扰乱经济秩序,造成较为恶劣的社会影响。

所谓“套路贷”,也就是在正常的贷款过程中设置重重套路,一旦你从他们那里借钱,轻则巨债压身,重则倾家荡产、声名狼藉。上文中的桓某便是汽车抵押贷款遭遇了“套路贷”,这伙恶势力犯罪集团采用“套路贷”的手段共实施敲诈勒索12次,索得钱财数额合计322900余元。

近日,江阴法院作出判决:被告人闫某立犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币五万元;闫某娃犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币二万元;张某伟犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币四万元;闫某雷犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币三万元;任某建犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币三万元。

警方提醒市民,急需用钱请选择正规贷款机构和银行,哪怕找亲友支援也不要去相信路边的小广告或者不正规的机构。贷款一定要量力而行,如果遇到利率超过银行数倍、到手现金“打折”、高额罚息、利滚利等霸王条款,请一定要坚决拒绝。最后,如果遇到“套路贷”,一定要及时报警,维护自己的权益。



三、本质上仇视党、仇视人民


为什么套路贷被戴上重镣铐,因为它们极端仇视党、仇视人民,就是被专政对象。


请看你们套路贷都些什么,你们敢说不仇视党,不仇视人民吗?


惨无绝伦的首恶套路贷这样事也能做得出来吗?你们难道不知道人民在滴血吗?


17岁大学生身陷“套路贷”精神压力巨大跳楼身亡


赤峰一男子跳楼自杀!只因套路贷借20000半年滚到70万!


PS裸体照、灵堂照!大学生深陷“套路贷”遭暴

力催收跳楼身亡


媒体报道还只是冰山一角!



借一千变成180万!“套路贷”


“套路贷”有多可怕?借了2万变成了50万! 


“套路贷”2000元变20多万元 如何避免掉进“套路贷”陷阱


肆意抢夺人民财产达到凶心极恶地步,是因其在政治上仇视党,在行动上仇视人民,是属极端分子,是专政对象。



四、强抢人民财产


15万还300万仍不够,女子被逼走上绝路,警察:套路贷害人不浅

一女子深陷“套路贷,”原本只借15万元,最后却还了300万还没有还完。被逼的生无可恋打算了解自己的生命,幸好及时被家人发现并救下。警察叔叔提醒大家:“不要随便签空白合同,套路贷太过害人!”这究竟是怎么回事呢?

这名深陷“套路贷”的女子姓徐,今年34岁,来自宁波,自己开了一家小广告公司,名下也有几套房子和车,日子过得还算不错。从小家境贫寒的她通过自己的努力奋斗打拼到现在,一直是家人的骄傲。但就在去年年底的时候,这一切都被打乱了。

年底的时候徐女士的爸爸突然病重住院,急需做心脏手术,需要一大笔费用。但是当时的徐女士没有这么多钱,而且由于之前为朋友借款做担保人惹上官司,所以银行也不再贷款给她。无奈之下,徐女士想到了中介。也是从这天开始,徐女士的噩梦开始了。

徐女士通过电话推销找到了一家中介公司,通过中介,徐女士先后签下了两份借款合同。第一份借款合同里的6万元很快到账,但被对方以押金及手续费的名义要求立刻往一个账户里汇款两万余元,由于合同里的出借人及利息包括还款方式都是空白,所以徐女士以为还款只需要还到手的三万余元。

由于爸爸的手术费用需要15万元,所以中介又介绍徐女士来到另一家借款公司。对方同意借给徐女士10万元但是要求她签一个30万元的合同,被逼无奈的徐女士为了爸爸的手术签下了这个合同。但事后徐女士还了对方二十多万还没有还清,中介又带着徐女士去了第三家金融公司,这家公司的利息一天就高达1000元,但徐女士以为自己公司资金周转过来时就能还的上,就又借了下去。

接下来的徐女士借了还,还了借,先后借了十几家金融公司,陷入了“套路循环,”徐女士卖了自己的两套房子和车,但是利滚利金额越来越大,一共还了300多万还是没有还清,贷款公司从家里闹到自己的公司,今年的4月份,徐女士终于承受不住,关掉了自己的公司,留下一份遗书打算了解自己的生命。

幸好被家人发现早,阻止了这场悲剧。最后他们选择了报警,警方经过调查发现其中几家金融公司的资金最后都转入一个账户中,意味着这几家金融公司都是同一个老板。最后警方以诈骗的名义将涉案中介及幕后人员逮捕。警察叔叔要提醒各位,骗子都是利用人们的着急心理来实施“套路贷”,希望大家引以为戒!



五、破坏国家金融安定


人民日报:“套路贷”不是贷,而是犯罪|人民时评
司法需要与时俱进地关注新问题,正视基层司法实践,不给违法犯罪行为留下模糊空间,也给法治精神的伸张创造条件。

近来,以借贷为名实施犯罪的“套路贷”案件呈高发态势。根据最高人民法院日前发布的《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,可以说,“套路贷”不是“贷”,而是犯罪。

顾名思义,“套路贷”不是为了贷款,而是为了套路。近年来,社会上不断出现披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪。有小店主为了生意上周转资金,仅仅3万元的借款,短短一年竟滚成了800万元;有大学生没经受住时尚消费的诱惑,结果几千块钱的“校园贷”却可能搭上家里的一套房。滚雪球的压力,不仅让被套路的人不能自拔,而且会扰乱金融市场秩序,危害巨大

“套路贷”之所以能让受害者越陷越深,终至不可自拔,症结就在于其处心积虑设计的一整套“法律陷阱”。不法分子常以“小额贷款公司”名义“广撒网”,一旦有人上钩,“套路”就紧随其后:先制造民间借贷假象,与受害人签订明显不利的合同,甚至办理公证;然后为把虚增款额“坐实”,诱导受害人制造一条“银行流水与借贷合同一致”的证据链;临到还款时则故意造成受害人违约,用合同陷阱使其短时间内债台高筑。即使对簿公堂,不法分子则以手握种种“证据”说事,反而通过法院的判决将非法债权“合法化”。这些“法律陷阱”环环相扣,一旦“小贷”滚成“巨债”,不被吃干榨净就不得安宁。

个别司法判决被“套路贷”所绑架,正是被钻了民刑交叉时司法脱节的空子。一段时间以来,“套路贷”经过精心伪装,一方面使其被视为普通民事纠纷,而未被深究其中蹊跷;另一方面,则更是利用难以调查背后黑幕的限制,造成只能根据表面证据处理。加之对于此类新型犯罪的法律定性并不明确,在司法实践中民间借贷行为和违法犯罪行为经常容易混淆,也让游走在灰色地带的“套路贷”一度猖獗。

法律应尽量给出黑白分明的判断,不能容忍灰色模糊了底线。最高法下发的通知,就是要严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉。不仅法院在审理民间借贷纠纷案件中,发现涉嫌违法犯罪线索、材料的,要及时依法处理;而且法院已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,如果刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的,也应当及时通过审判监督程序予以纠正。

“套路贷”属于知法犯法,这是一个法治社会所不能容忍的。司法需要与时俱进地关注新问题,此次最高法对“套路贷”做出明确判断,正视了基层司法实践中存在的问题,通过揭下披在“套路贷”身上的那层画皮,不给违法犯罪行为留下模糊空间的同时,也给法治精神的伸张创造了条件。

当然,铲除“套路贷”并非只是司法机关的单打独斗。小额借贷的需求和困难都是现实的,有人为接到“做贷款”的垃圾电话而烦恼,但也有人为资金周转到处求人。受害者在法律知识上处于劣势,而盲目借贷的冲动往往很强,一旦有机可乘就难免会被不法分子利用。类似“套路贷”这样的连环合同诈骗,牵涉多个监管部门和司法机关,形不成联动效应就难以抓出幕后“黑手”。只有统筹好相关部门的协同打击机制,同时继续破解“融资难、融资贵”,才能最大程度压缩“套路贷”这一违法犯罪的生存空间。



六、绝大部分有保护伞,威胁到基层政权稳定


琅琊新闻网9月20日讯 (记者 潘凤娟) 群众如何识别“套路贷”?怎样严查黑恶势力中的“保护伞”问题?9月20日,在临沂市召开的扫黑除恶专项斗争工作新闻发布会上,市扫黑办就大家普遍关注的问题作出了解答。

自开展扫黑除恶专项斗争以来,临沂市出重拳、下重手,保持对黑恶势力犯罪的高压态势。截止目前,抓获涉恶类犯罪嫌疑人1630名,破获涉黑涉恶案件949起,查封、冻结、扣押涉案资产4688.5万元。

一、黑恶犯罪中“套路贷”问题突出,请问群众怎样对其识别?

其基本特征主要体现在五个方面:一是制造民间借贷假象。二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人偿还“虚高借款”。四是恶意垒高借款金额。五是软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产目的。

“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实,本质上属于违法犯罪行为,希望广大群众能积极提供、举报案件线索。同时,也提醒广大群众要特别警惕“空白合同”,尽量通过正当渠道贷款。

二、扫黑除恶专项斗争历时三年,那么咱们临沂市检察机关下一步的工作重点是什么?

一是继续聚焦中央确定的10类黑恶势力违法犯罪、省委确定的11类黑恶势力违法犯罪,紧密结合我市实际和专项斗争的新情况新动向,突出办案重点,加大办案力度,绝不在检察环节贻误战机,努力掀起一波扫黑除恶专项斗争“山东战役”临沂战场的新高潮。

二是严格履行法律监督职能,确保专项斗争在法治轨道内运行。注重在办案中监督,在监督中办案。坚守法律底线,准确把握法律政策界限,对于黑恶势力犯罪,既不人为拔高,也不刻意降格处理,确保打准、打狠、打出声威。认真全面贯彻宽严相济刑事政策,确保不枉不纵。

三是进一步深化做好全市检察机关扫黑除恶专项斗争的“十件大事”。特别是检察长和入额院领导带头领办黑社会性质组织、恶势力犯罪集团以及重大有影响的恶势力团伙犯罪案件;通过引导侦查、补充侦查以及监督执行等环节,全力摧毁黑恶势力犯罪的经济基础;深挖彻查、及时移送涉黑涉恶和“保护伞”线索,确保“打黑”与“打伞”同频共振,相互促进,形成合力;通过提出高质量的检察建议等方式促进堵漏建制、强化监管、严格执法,积极推进社会综合治理。 四是发挥自身优势,在进一步宣传发动上下工夫。充分认识专项斗争这一重大政治任务的艰巨性、复杂性,做好打攻坚战与持久战的思想准备。既要强化对内宣传,牢固树立全市检察机关、全体干警“一盘棋”的思想,努力做到政治站位高、思想认识统一、工作开展扎实,又要强化对外发动,切实落实好“谁办案谁普法”,切实发挥好案件管理中心、控告申诉大厅窗口与12309热线电话的作用,切实利用好“一报一台一网”特别是微信微博等新媒体在宣传发动中的独特作用,广泛动员广大人民群众积极参与扫黑除恶专项斗争。

三、黑恶势力是社会毒瘤,社会危害性极大,请问全市法院在审理黑恶势力犯罪案件中是如何贯彻从重从快原则的?

依法从重从快审理黑恶势力犯罪事件,既是开展扫黑除恶专项斗争的工作需要,也是人民群众的热切期盼。全市法院在黑恶势力犯罪案件审判中,重点把握了以下几个方面:一是突出打击重点。坚持以人民为中心的理念,将人民群众反映强烈的11类黑恶势力犯罪作为打击重点,通过对群众身边、感受最直接的黑恶势力依法严厉惩处,让人民群众切实感受到扫黑除恶专项斗争的成果。二是坚持依法严惩。坚持全面从严惩处方针,对黑社会性质组织和恶势力犯罪的首要分子、骨干成员、积极参加者,对严重侵害群众利益、严重扰乱社会秩序、群众反映强烈的黑恶势力犯罪分子,均依法从重判处。同时,依法加大财产刑的适用力度,坚决摧毁黑恶势力的经济基础。目前,在全市法院已经审结的9起53人涉黑恶犯罪中,其中34人被判处5年以上有期徒刑;3人被处没收个人全部财产;20人被判处罚金,均体现了从严惩处精神。三是加快审判节奏。坚持快审快判,两级法院都设立了专门合议庭,优先审理涉黑恶类犯罪案件,从领导力量、审判力量、后勤警务等方面予以优先保障,从立案、开庭、合议到宣判,均体现快节奏、高效率,均在法定审限内审结了案件。

四、市“扫黑办”在通报中介绍了全市纪检监察机关开展扫黑除恶专项斗争工作的情况。请问,市纪委监委将采取哪些措施来查处黑恶势力背后的“保护伞”问题?

扫黑除恶专项斗争开展以来,全市各级纪检监察机关牢固树立“四个意识”,立足政治机关职能定位,把扫黑除恶同反腐败斗争和基层“拍蝇”结合起来,把开展扫黑除恶监督执纪监察工作作为坚决落实“两个维护”的重要职责,严肃查处了一批涉黑涉恶腐败和为黑恶势力充当“保护伞”的问题。今年以来,全市纪检监察机关共初核涉黑涉恶腐败问题线索340起,立案82起,查实并处结54起,处理59人,其中给予党纪l政务处分58起;查处涉黑涉恶“保护伞”问题11起,给予党纪政务处分12人;对查处的17起涉黑涉恶腐败和“保护伞”典型案件公开通报曝光,有力推动了全市扫黑除恶专项斗争深入开展。

纪检监察机关承担着严厉打击涉黑涉恶腐败和“保护伞”的重要职责。下一步,我们将采取有力措施,深挖彻查黑恶势力背后的“保护伞”问题:

一是市纪委监委对全市专项斗争以来公安机关在侦的所有黑社会性质犯罪案件,逐案深入一线进行监督检查,进一步加大线索排查和案件查办力度,履行好惩治涉黑涉恶腐败和打击“保护伞”的主体责任。

二是进一步完善与公检法机关、有关部门的问题线索双向移送制度和查办结果反馈机制,对黑恶势力违法犯罪和腐败问题长期、深度交织的复杂案件,与有关机关、部门同步介入、同步立案、同步调查。

三是对中央督导组交办以及省、市“扫黑办”挂牌督办的涉黑案件,第一时间介入,调查核实是否存在“保护伞”问题。对重要、复杂案件,由市纪委监委直查直办,确保问题查深、查透。对前期摸排的重点案件,实行重点督办、指定办理、异地办理。

四是坚持失责必问、问责必严,对工作推进不力、有黑不打、有恶不除、群众反映强烈、问题长期得不到解决以及对“保护伞”惩治不力的,实行“一案双查”,以强有力的问责倒逼责任落实。

五是选取全市查处的涉黑涉恶腐败案件特别是涉及有“保护伞”的典型案例,进行公开通报曝光,持续营造“有伞必查、有网必打”的浓厚氛围。



七、甚至有一些国际背景掺合


有个别国家背景掺合到邪恶犯罪组织中,其亡我之心不死,各种掺合到破坏性犯罪(如套路贷)中,试图制造混乱,我们国家不说,不等于不明白。以法律来应对,加大打击力度,扫黑除恶期间,罪加一等,有的可以用死刑判决!形成盖天打击压力!


八、套路贷是有组织犯罪,层层设套,这样组织就是恐怖极端组织,是重罪。


在骗车主办分期手续时,他们将空白的担保合同掺在其中,许多车主不明就里签了字。随后,担保公司和多家银行合作,安排员工在银行上班,掌控逾期车主信息并上报。担保公司马上在空白合同上补填霸王条款,安排痞霸扣车实施敲诈
  面对荣威担保公司的敲诈勒索,山东省临沂市兰山区的戴老太万般无奈。她想要回儿子的轿车,却又拿不出巨额“拖车费”和所谓的“违约金”,即使跪下泪流满面地哀求对方,依然没能博得对方的半点同情。和戴老太家有同样遭遇的还有数百名车主。他们全都是因分期购车被莫名卷入了“套路贷”,分别被敲诈1万元至4万多元不等。
  近日,小编从临沂市兰山区公安分局获悉,历时数月侦查,兰山公安便衣侦查大队终于打掉了这个担保公司,48名嫌疑人落网。截至11月29日,警方仍在全力追捕在逃的嫌疑人。
套路贷
  霸王合同存陷阱
  7月2日,兰山区居民刘某到兰山公安便衣侦查大队报案求助,该大队队长顾益寿安排民警林海明详细询问情况。原来2016年,刘某分期购买了一辆起亚K2轿车,第27个月,刘某因忘记还款导致逾期两天,一个自称是某银行兰山支行的人来电催款。他急忙到银行询问,得知逾期几天可能会被扣除10元左右的滞纳金,刘某松了口气赶紧还款,哪想坠入“套路贷”的陷阱。
  几天后,又有称该银行兰山支行的人要对车辆进行调查。6月5日,刘某如约见面,发现对方是几名纹身男子,几人称刘某逾期违约,强行把轿车抢走。刘某跑到银行要车,工作人员却让他找荣威担保公司。刘某一头雾水,银行员工称,那辆K2轿车被担保了。
  刘某来到颐高上海街的荣威担保公司,工作人员承认扣车,要他速结清欠银行的尾款。刘某照办后,公司员工又拿出一份担保合同,称刘某逾期违约,要交贷款总额20%的违约金,还要再交1万元的拖车费,共计1.9万元。
  刘某当场懵了,合同确有他的亲笔签名和指印。经多次交涉无果,他选择报警求助。
  林海明疑惑之余,到银行调查,刘某每月还款准时,不像恶意逾期违约。刘某回忆,他没签过有霸王条款内容的担保合同,当初看车时,车商极力劝他办理分期业务,并让他回家等待银行通知。随后,有称是某银行兰山支行的人找上门来考察,拿出一沓贷款手续让刘某签字。过几天,他就收到银行短信,顺利提车。自始至终,没和担保公司的员工打过交道。
  近百箱证据材料
  “群众贷款买车,即使还贷逾期,也应通过起诉处理,痞霸抢车扣押,肯定是违法的。”林海明请示顾益寿,顾益寿安排其继续调查清楚。
  经侦查,荣威担保公司由威海人宋某夫妻俩经营,注册地在济南市,业务却在临沂市,在颐高上海街和枣园镇有两处办公点,员工有几十人。而近期以来,还有4名车主正投诉该担保公司。林海明找到这4人,发现他们的遭遇和刘某雷同,因逾期几天分别被敲诈两万元左右,已有3人交钱领车,而担保公司拒绝转账,只接受现金并拒开收据,事后还要车主签署一份“因违约自愿接受处理”的证明书。
  警方研判,荣威担保公司存在前期设套、中期监控车主逾期、后期敲诈勒索的行为,是有组织、有预谋实施犯罪。顾益寿立即向兰山公安分局领导汇报,分局领导高度重视,要求对扫黑除恶专项行动中梳理出的线索细查严办。
  9月5日,便衣侦查大队成立3个抓捕组展开行动,成功抓获了担保公司负责人宋某等8名骨干,查封了近6000份担保合同,装满近百个整理箱,足有5000余斤。随后,民警又找到了21辆被非法扣押的轿车。
  “这是我市打掉的首个涉恶‘套路贷’犯罪集团,这些担保合同看似正规,实则是众车主受骗的血泪史。”民警经梳理,仅今年以来,就有两百多位车主被敲诈勒索,分别被索财1万元至4万多元。
  互相勾结层层设套
  据调查,主犯宋某虽是个80后,但却“履历”丰富,曾因非法拘禁被判刑。出狱后,他用岳父的身份证在济南市注册了荣威担保公司,却到临沂市开展业务。他们先向汽车经销商输送利益,鼓动购车人办理分期。然后,派手下冒充银行员工上门考察,顺便认门,为敲诈作准备。
  在骗车主办分期手续时,他们将空白的担保合同掺在其中,许多车主不明就里签了字。随后,担保公司和多家银行合作,安排员工在银行上班,掌控逾期车主信息并上报。担保公司马上在空白合同上补填霸王条款,安排痞霸扣车实施敲诈。
  几个月以来,便衣民警兵分多路,顺线出击,先后抓获了48名犯罪嫌疑人,并将担保公司负责人宋某价值百余万元的路虎豪车查扣,冻结非法所得640余万元。民警调查,荣威担保公司成立7年来,宋某夫妻俩非法敛财数千万元,仅在济南市的繁华路段就有别墅、写字楼房产共5套,价值3千余万元,还拥有多辆豪车。
  截至11月29日,这个犯罪集团中的28人被警方刑事拘留,15人被批准逮捕,其他均被依法处理。目前,警方正全力追捕在逃人员,力图彻底铲掉该涉恶“毒瘤”


九、涉及金额巨大的首恶套路贷,所成为社会破坏性也是巨大的,受害群众面很广。


福州警方摧毁一特大“套路贷”黑社会组织 涉案金额高达近9个亿



“套路贷”不只是套路,不只是借贷,是真真实实的犯罪!由于套路贷的作案手法恶劣,如果不及时铲除“套路贷”团伙,就会有更多的人上当受骗。近期福州警方摧毁了一特大“套路贷”犯罪团伙。该团伙放贷金额上亿元,受害群众达数百人,是我省近年来破获的最大一起“套路贷”违法犯罪案件。

涉案金额将近9个亿

近期福州警方组织500多名警力开展集中统一收网行动,一举摧毁以魏某某为首的特大“套路贷”犯罪团伙。

收网行动中,福州警方先后在福州、莆田、漳州等地抓获涉案人员60余人,查获大量书证、电脑及移动设备、银行卡、公私印章、房产证、土地证、人民币和港币现金,破获各类刑事案件200余起。

据了解,该犯罪团伙于2013年组建,实施了一系列违法犯罪行为。涉案金额高达近9个亿。目前已抓获六十多人,已有52个人被批捕。

借款20万 三个月被骗走两套房产

据民警介绍,所谓的“套路贷”经常披的是“民间借贷”的外衣,通过预设各种陷阱,以实施合同诈骗、强迫交易、敲诈勒索、虚假诉讼等犯罪行为。 以案件中一名林姓受害人为例,受害人林某于2017年6月到这个团伙嘉沁公司的其中一家子公司借款了20万,3个月后却发现自己两套总市值达400余万元的房产被骗走了。

在所谓给受害人林某借款、和帮助贷款的过程中,这些犯罪嫌疑人误导受害人林某签订了许多空白合同、阴阳合同之后,又以帮助受害人林某办理贷款的名义,得到受害人提供的房产证、银行卡等契据后,将受害人林某分别位于福州台江、闽侯的房产都过户到那些所谓的借款公司名下。随后,又伪造了银行借款流水,和两本假的房产证蒙骗受害人林某。

提醒市民:理性消费理性借款谨防被骗

据民警介绍,受害人林某被骗的经过,只是这个“套路贷”犯罪团伙众多套路中的一种。

为此,警方也希望通过我们《帮帮团》栏目提醒广大金融消费者,一定要理性消费、理性借款,不要轻信一些无金融从业资质的个人、公司,所发布的各类无抵押免息贷款等广告信息。



在校大学生落入“套路贷”陷阱,受骗学生超过1.1万名

近日,河南安阳警方打掉了一个校园套路贷团伙。经侦破,共抓获犯罪嫌疑人126人,车辆11台、房产10处,查明涉案金额达3480多万元。

来源|央视新闻

前两年,“校园贷”的突然兴起,令很多大学生身陷其中。在相关部门的严厉打击下,“校园贷”渐渐远离了莘莘学子的世界。可是让人没想到的是,大学生远离了“校园贷”,却又被“套路贷”盯上了。

近日,河南安阳警方打掉了一个校园套路贷团伙,犯罪嫌疑人通过新型网购平台,诱骗在校大学生落入“套路贷”陷阱,受骗学生超过1.1万名。

今年3月26日,河南安阳公安接到报警,一名高校学生称自己被高利贷催款,家属和亲朋好友均受到威胁、侮辱和谩骂,该学生的老师和同学也被不停电话骚扰。

安阳市公安局文惠分局程志委:“上课期间,不停接到犯罪团伙轰炸电话,就没有办法上课了,你给他挂了之后,他还是不停地打,平均一天能打两三百个,三四百个。”

通过取证调查,警方发现该团伙以通过推荐相关网购平台借款还款作为套路,一步步诱骗大学生落入“套路贷”陷阱,而后通过恐吓、威胁、辱骂的方式,运用“疯狂轰炸”等软件骚扰学生的家长、同学和老师,甚至用作图软件制作受害人及其同学、老师的裸体照、灵堂照等,在校园广泛传播,给借款人施加巨大精神压力。

河南安阳市公安局文惠分局程志委:“受害人95%以上都是在校大学生,总共有1万多人,分布在全国各地。”

安阳市公安局迅速成立了专案组,辗转10多省调查取证,查明了该犯罪集团的脉络。通过两个多月时间的侦破,共抓获犯罪嫌疑人126人,车辆11台、房产10处,查明涉案金额达3480多万元。目前,5名主要犯罪嫌疑人已被安阳市检察机关批准逮捕。

改变放贷方式 借网购平台蒙蔽学生

在破案过程中,警方发现,这起案件中的校园套路贷和以往不同,为了逃避公安机关的严厉打击,犯罪团伙改变了放贷方式,让套路贷更隐蔽。

这是一家名为质高商城的手机购买网站,网站介绍称18岁至28岁的年轻用户,可分期购买各类数码产品。看着是购买数码产品,实际警方侦查发现,这个平台并不真正卖手机,而是一个变相提供借贷的平台,网站规定,用户点击分期购买商品后,可再把商品转卖给其他商家,获得其他商家的相应估值金额,从而套取现金。

安阳市汤阴县公安局刑侦大队付鸿飞:“他说你想要钱,去转卖手机是卖给第三方公司了,实际并没有,就是这个平台上的一个操作。1000元的手机转卖完之后,只有600元钱。”

学生转卖套现后才被告知,七天之后网购平台就要收回这笔钱,虽然套现只有600元,但是还款却要当时购买时的1000元,如果不能按时还款,一天就要按照欠款额的10%加收利息。

安阳市汤阴县公安局刑侦大队付鸿飞:“无力偿还后,这个平台上的人就会推荐他,在自己的另外一个平台上,继续进行这种操作,就像滚雪球一样,第一期购买完后,用第二期来还,第二期购买完后,平台就会推荐他继续借。”

警方发现,对于并无收入来源的很多在校大学生,虽然知道自己已经上当受骗,但是面对犯罪嫌疑人的威胁以及顾及面子问题等,只能被迫陷入“校园套路贷”陷阱中。

河南安阳市公安局文惠分局程志委:“报案人她是从一千块钱借起,借了之后,到报案的时候,像滚雪球似的,一共欠了5万4,就短短一个多月的时间。”

借新钱还旧款,在这样的套路贷下,有的学生被迫还款达数十万元。而在这样的套路贷隐藏在各种购物平台之下,也为警方的侦破增加了难度。

恶劣方式收贷款 受骗学生压力大

警方在调查中发现,许多学生陷入套路贷款后,因受到犯罪嫌疑人威胁,害怕家长老师发现,精神压力巨大,有的受害学生甚至选择跳楼轻生。

过调查审讯,警方查明该组织分工明确,许某等5名主犯是公司的主要负责人,下设有销售、财务、催收和技术多个分组,这其中,催收组对学生极其家属朋友的骚扰,让不少受害学生压力巨大。

受害学生 张某:“钱越滚越多,我觉得我这一辈子都还不清楚,他就骂我,威胁我,恐吓我,如果不还钱就找催收的到家里来,或者到我学校去,让我毕不了业。”

某受害学生母亲:“发短信谩骂,手机谩骂,让你全家死光,让你全家不得好过,让你在同学面前无脸,叫你没办法生活。”

在无休止的骚扰下,山东大学生李某、新乡大学生杨某两人因被催收欠款导致重度抑郁,被迫退学;蓬莱大学生杨某因其女朋友及其姐姐裸照被催收人员传到校园百度贴吧后,被迫退学;浙江杭州大学生,年仅17岁的刘某,因精神压力巨大跳楼身亡。

警方:陷入“套路贷”应及时报警

警方发现,造成这样恶劣后果的原因,是很多学生在出事之后,因害怕家长老师知道,都不敢选择报警,这直接导致了犯罪团伙越发嚣张,后果严重。

警方提醒,在校大学生如果遇到经济困难,应寻求学校或家长寻求帮助,不应该盲目借贷,而一旦陷入套路贷的陷阱后,学生更要尽快报警,才能避免悲剧发生。




十、套路贷,社会发展负面性与破坏性都属严重极,是体制以外毒瘤。


将“套路贷”这一社会毒瘤瓦解冰消


原本只是做生意周转资金,借款仅仅3万元,短短一年竟变成了800万元;为了满足自己的消费需求,同样借款3万元,实际到手只有6000元……一个个匪夷所思的遭遇,背后是以借贷为名非法牟利的违法犯罪活动。(摘自中国青年网)

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“下套”6步骤

首先,以“小额贷款公司”名义招揽生意。日常生活中可能听到的“姐啊”“哥啊”电话,以及“低利息、无抵押、不扣车”的诱人贷款条件,往往就是迈向陷阱的开端,实际上这类公司是没有金融资质的。

其次,签空白合同。嫌疑人拿出一沓厚厚的空白合同让受害人签字,由于合同内容太多且急于用钱,多数受害人不会仔细阅读。嫌疑人随后在合同上随意添加内容,包括出借人、借款时间、利息额度。

第三,制造一个“证据链条”。除了合同,嫌疑人还要求被害人签一些法律文书,比如房产抵押合同、房产买卖委托书,有的还要求被害人办理相关的公证手续。另外,嫌疑人先把贷款金额全部转给受害人,再让后者取出钱来,形成“银行流水与借款合同一致”的证据,实际上取来的钱要立即还给他们。如果是现金交付,嫌疑人要求受害人抱着现金照相,制造受害人取得所有借款金额的假象。

再次,单方面肆意认定违约或故意制造违约。嫌疑人通过种种手段,让受害人“违约”,即便受害人到期主动还款,嫌疑人也会故意“玩失踪”,等到合同超期后才出现。之后,嫌疑人便宣称、认定借款人“违约”,要求赔偿“违约金”,这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍,受害人很难一次性还清。

然后,恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还的情况下,嫌疑人会介绍其他“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的合同来“平账”。实际上,这类公司往往是一伙的,只是在外用了不同名称,“平账”也只是通过“拆东墙补西墙”的方式,让受害人陷入一环套一环的陷阱。

最后,软硬兼施“索债”。索债通常有两种方式:一是利用之前制造的抵押合同、银行流水等虚假证据,向法院提起诉讼,要求法院保全、拍卖受害人名下的房、车等财产用于还债;二是通过敲诈勒索、非法拘禁、电话轰炸等非法手段,滋扰受害人及其家人正常生活,强迫对方偿还“债务”。

遇以下情况立即报案

1.以“迅速放款”为诱饵吸引借款人,随后以行规为由,哄骗借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。比如借10万元,欠条写的却是20万元。此时,骗子最常见的话术是“不会真让你还这么多,按期还就没事”。

2.刻意制造逾期陷阱。当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人,甚至以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,就以违约为名收取高额滞纳金、手续费。

3.层层“平账”。放贷人哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金,留下银行流水作为证据。比如,放贷人通过银行转账给借款人20万元,接着让借款人取出,然后拿走其中的10万元,最后借款人实际到手的钱只有10万元,但是银行流水却显示有20万元进账。

4.以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同。

5.通过暴力手段,或者所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段索取非法债务。







列举各项可以读一下,首恶套路贷有恐怖极端所有特征,因此,将首恶套路贷列为恐怖极端组织,它的成员就是恐怖极端分子!


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