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工行江西赣州分行坚持不懈夯实防范非法集资风险“防火墙”
作者:     日期:2020年03月22日     

为确保全辖机构涉嫌非法集资案件为零、引起群体性事件为零、全行员工发生非法集资案件及案件风险事件为零的非法集资“三零”案防目标,工商银行江西赣州分行紧绷远离非法集资这根弦,警钟长鸣,从思想上、制度上、行为上筑牢拒非、防非、处非自控、互控、监控“三道”防线,构筑良好的稳定的金融工作环境。

高度重视。该行高度警惕、提高认识,进一步增强防范和处非工作的紧迫性和责任感,及时转发做好防范和处置非法集资工作的有关文件,组织全辖认真学习传达领会,让全体员工充分认识非法集资的特征表现和严重危害,增强员工对非法集资的免疫力。为加强对辖内防范和处置非法集资工作的组织领导,各行实行“一把手”负责制,成立专项排查整治工作领导小组,统一部署,周密落实,认真组织、督促开展非法集资风险专项排查整治工作。确保防范和处置非法集资工作有组织、有领导、有责任地全面开展。

明确分工。该行一是各部室中心按专业分工组织各支行对本专业条线进行排查,排查客户《非法集资风险专项排查活动实施方案》的疑似非法集资资金交易信息;并督促指导各支行开展专业排查活动。二是各部室中心对本部室中心全体人员排查非法集资风险异常行为。三是各支行排查客户疑似非法集资资金交易信息的情况。四是各支行负责对全体人员排查员工异常行为排查。做到分工又协作、目标明确、责任明析。一方面通过对员工平时工作表现、行为举止、投资消费、社会交往等情况进行细心观察,从中及时发现员工异常是否存在涉嫌参与非法集资活动苗头。另一方面通过回访客户,走访社区,拜访公安司法、纪检监察、工商税务等部门以及进行家访等形式,对员工是否涉及非法集资情况进行了解、掌握非法集资情况。

严密监测。该行建立并实施涉嫌非法集资可疑资金监测制度。一是加强对公账户监测预警。对各类对公账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别。二是加强个人账户非法集资监测、预警、排查。通过银行卡专业系统监测员工大额异常透支行为;三是员工异常行为监测。重点监测利用银行名义或者员工身份私自代客投资理财;四是运营风险员工行为类模型排查。对涉及“个人客户经理单日接收异常资金监测”、“个人客户经理多日接收异常资金监测”、“对公客户经理单日接收异常资金监测”、“对公客户经理多日接收异常资金监测”及“行内柜员接受异常汇款监测”五个员工行为类模型进行核查。

强化宣传。该行建立舆情监测制度,对报刊杂志、广播电视、互联网等媒体上涉及本机构的广告、资讯信息以及媒体披露的本机构及其员工涉嫌非法集资的信息进行监测。出示《防范和打击非法集资宣传栏》版报,将非法集资的特征、表现形式、常见手段和如何防范打击非法集资等内容公布宣传;各营业网点LED显示屏进行防范和打击非法集资宣传内容进行宣传,开展“六进”外部宣传。通过宣传教育和排查,使广大公民和员工进一步提高了认识,增强了安全防范意识,增强了抵制非法集资工作责任意识。

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