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黑龙江省大庆市公安机关打掉8个“套路贷”犯罪团伙
作者:     日期:2018年07月27日     

黑龙江省大庆市公安局提升对新型犯罪套路贷的,敏感性和认知度,在东北华北地区打响针对套路贷犯罪集群战役的第一枪。

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   下面,简要介绍一下,近期大庆公安机关打掉的,8个“套路贷”犯罪团伙情况。
   打击套路贷工作情况

   2018年3月7日,黑龙江省大庆市副市长、市公安局党委书记、局长安庆华紧急召开打击“套路贷”专项会议,按照“出重拳,下重手,强力打击套路贷犯罪”的会议要求,由市局刑侦支队主侦,分别联合萨尔图、龙南、龙凤、红岗、高新区、八百垧分别成立8个专案组迅速行动、高效工作,在两个月的时间内,连续打掉8个“套路贷”恶势力犯罪团伙,抓获团伙成员55人,涉案群众达到300余人,涉案价值2500余万元。

   一是打掉萨尔图地区李某伟“套路贷”恶势力犯罪集团。


   通过梳理线索,专案组率先掌握了萨尔图地区以李某伟为首,纠集袁某军、崔某、胡某永、张某媛、杜某洋、宋某民,大庆某油田企业经保大队中队长于某龙的帮助下,实施“套路贷”犯罪的恶势力集团。


   专案组历时20余天经营,固定了全部证据,于3月17日在珠海市、瓦房店市、齐齐哈尔市统一收网,将全部犯罪嫌疑人一举抓获。


   所有嫌疑人对犯罪事实供认不讳。该案涉案金额450万元,被害群众直接损失220万元。


   二是打掉让胡路地区周某“套路贷”恶势力犯罪集团。


   通过对熊某因“套路贷”自杀身亡案件的侦查经营,专案组掌握以周某为首,纠集刘某鹤、王某、刘某、吕某等人,以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等为掩护,实施“套路贷”犯罪的恶势力集团。通过外围调查,专案组又获取了该团伙侵害其他被害人的犯罪证据。


   4月2日晚统一收网,分别在大庆市、成都市将全部涉案人员抓获,其对违法犯罪事实供认不讳。该案涉案金额350万元,被害群众直接损失170万元。


   三是打掉龙凤地区高某伟“套路贷”恶势力犯罪集团。


   在对龙凤地区的摸排中,专案组掌握以高某伟为首,纠集唐某、王某峰、姚某光、周某、范某波、李某维等人,以无抵押快速放贷为诱饵,采取“签订借款协议”、“制作资金走账流水”、“肆意认定违约”、“转单平帐”等虚构事实或隐瞒真相的方法,通过“虚增债务”、“恶意垒高借款金额”及“虚假诉讼”软硬兼施等手段,恶意讨要诈骗债务人或家属100余次,案值近500万元。


   30余名警力通过长时间蹲守,于4月4日统一收网,一举抓获违法犯罪成员7人,扣押车辆3台。


   四是打掉红岗地区孙某峰“套路贷”恶势力犯罪集团。


   专案组发现,自2014年以来,孙某峰在红岗法院进行民间借贷纠纷案件就达到117起,金额达1400余万元。


   通过调查,专案组掌握该团伙系以孙某峰为首,纠集主孙某红、田某涛、李某明、王某武为成员,主要针对油田企业职工,虚高借款额度,到红岗法院通过快速裁决使虚高协议具有法律效力,然后冻结企业职工银行卡进行反复还款的犯罪过程。


   4月8日,专案组统一收网,将孙某峰,孙某红、田某涛、李某明、王某武全部抓获。经核实,该案侵害群众达140余人,涉案价值达1500万元。


   五是打掉高新区王某“套路贷”恶势力犯罪集团。


   专案组从高新区“2018.2.7”王某等人聚众斗殴案件入手,掌握了以王某为首,纠集赵某国、高某茹、郑某峰、周某强等人实施套路贷犯罪的恶势力犯罪集团。


   该团伙盘踞在高新区,以虚高借款额度事先实施诈骗,在催债讨债过程中,非法拘禁、故意伤害、寻衅滋事,聚众斗殴。


   4月9日晚,专案组统一收网,将全部犯罪嫌疑人抓获。


   六是打掉高新区于某胜“套路贷”恶势力犯罪集团。


   专案组通过对以往案件线索深度梳理和积极侦查发现,2016年6月以来,仇某兰因有信用卡需要垫还,找到于某胜为其垫还19.4万元,于某胜以信用卡锁死为由,让仇某兰不断签订借款协议,并伙同李某、于某宝等人以威胁、殴打、限制人身自由等作段逼迫仇某兰与前夫姬某还钱,先后从仇某兰、姬某手中获取人民币共计603099元,另将姬某名下一套房产保全、一辆纳智捷汽车过户。


   4月15日,专案组分赴鸡西市、安达市以及我市进行统一收网,将于某胜、李某、于某宝、陈某、蔺某峰、钱某宝、高某茹等8名犯罪成员全部抓获。


   七是打掉八百垧姚某龙“套路贷”犯罪集团。


   在对八百垧地区涉及套路贷线索摸排中,专案组发现,被害人张某由于被套路贷已经造成精神抑郁。通过进一步侦查,专案组掌握被害人张某于2014年向姚某龙团伙借款1万元,实际得款仅7千元,姚某龙团伙让其出具5万元借条,并通过虚假诉讼把5万元欠款坐实。张某无力偿还,姚某龙团伙将其犯罪嫌疑人将借款人介绍到团伙别人处借款,接续签订虚高的借款协议,从而垒高债务,致使张某的实际损失达到22万元。


   4月16日,专案组统一收网,将姚某龙、郭某双、王某宇、刘某亮、乔某5名犯罪成员全部抓获。


   八是打掉高新区秦某杰“套路贷”犯罪集团。


   5月15日,刑侦支队会同高新区分局,经过缜密侦查,在掌握大量犯罪事实基础上,集中开展收网行动,一举抓获以秦某杰、蔡某旭为首的涉嫌套路贷犯罪的恶势力集团涉案嫌疑人10名,破获非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索、诈骗等各类刑事案件20余起。


   犯罪手段
   手段1:事先诈骗。犯罪嫌疑人称还款时只需偿还实际借款额,欺骗受害人以高于实际借款额的2-3倍签订借款协议,被害人实际收到的金额远少于借款协议金额。

   比如,在萨尔图区“李某伟”团伙案件中,被害人周某新欲借款5万元,犯罪嫌疑人要求其签订15万元的借款协议,实则支付周某3万元。


   手段2:虚假诉讼。在签订借款协议过程中,编造、伪造借款时间和地点,而后到法院进行民事诉讼调解和裁定,使虚高的借款协议具有法律效力。


   比如,在侦办所有案件中,借款人签订的借款协议时间少则提前3个月,多则提前1年,并且大多签订在红岗地区,嫌疑人持着虚高的借款协议带着被害人到法院申请民事诉讼,之后由法院民事裁定,判处被害人还虚高的款项。


   手段3:垒高债务。在借款方无力偿还欠款或是无房产、车辆、工资卡予以抵账的情况下,犯罪嫌疑人将借款人介绍到另一小贷公司借款,接续签订虚高的借款协议,从而垒高债务、继续强迫交易。


   比如,在侦办红岗区孙某峰团伙案件中,当被害人无力还款时,他们将被害人介绍到别家小贷公司进行贷款,还给嫌疑人欠款,这样被害人就成了新的债务人。


   手段4:伪造银行流水。犯罪团伙频繁存款、取款,在被害人借款时,以之前的银行流水作为给受害人虚高支付金额依据,增加在法院民事调解中的信任度,进而向被害人催债、讨债。


   手段5:单方制造违约。受害人得到借款后,如期支付利息和本金后,该团伙制造不接电话,莫名失踪的方式,造成受害人不能按期返款,造成违约,之后随意处置受害人的财产。


   犯罪嫌疑人的“套路”所以能够屡屡得逞,不仅是其精心设计,还在于过程中掺杂着敲诈勒索、抢劫、非法拘禁、寻衅滋事、强迫交易的其它涉恶犯罪行为。


   被害人熊某甚至在“零收益”的情况下,欠款30万元,被反复催债讨债,迫于无奈选择自杀身亡,年仅24岁;


   被害人张某还款后,犯罪嫌疑人拒不归还借款凭证,重复索要欠款,强制装修4套房产,张某被逼无奈选择自杀(经抢救脱离生命危险);


   被害人吴某作为担保人,在“零收益”的情况下被暴力催债,被扔进“泡子”险些淹死;


   被害人贾某无力偿还欠款,犯罪嫌疑人就对其非法拘禁,向其患有癌症父母索要款项,致使其父母变卖3套房产,搭上了救命钱和养老钱。


   在侦办其它案件中还发现,犯罪嫌疑人传统暴力手段和软暴力手段并用,驾车追逐殴打被害人,损坏被害人个人财物,派人24小时尾随,在被害人家中连吃带住,堵锁、砸窗、砍门,在被害人单位、住宅贴大字报、放大喇叭,致使多名被害群众精神失常,有家不敢回,有业不能就,有企业不能经营。  


   打击“套路贷”取得良好的法律效果和社会效果
   八个“套路贷”恶势力犯罪集团的成功铲除,其积极影响不仅在于侦查破案本身,而且法律效果和社会效果十分明显。

   一是积累侦查经验的“破案效果好”。


   此类案件全国只在上海、浙江两个发达地区有打击先例,在华北、东北地区,大庆是打响集群战役的第一枪,收获的第一批战果,积累的第一手经验,同时跟检法两院等相关部门建立了此类案件提前介入等相关工作机制。


   市公安局在内部制定了询问、讯问模板,取证、审讯要点,解决了民警对这类新型犯罪不会办、办不好的问题,同时解决了被害群众不敢报警、说不明白的问题,得到了省公安厅高度重视和充分肯定,为在全省发起更大范围、更大力度的集群战役打下了坚定基础,是大庆公安站排头、争第一的新支点。


   二是扫黑除恶的“法律效果好”。


   将打击“套路贷”与扫黑除恶结合起来,揭开了“套路贷”披着民间借贷的虚假外衣,掌握了涉恶违法犯罪的典型证据,加大了犯罪嫌疑人的惩治力度。


   目前,涉案犯罪嫌疑人的全部非法财产,均已被冻结和扣押。不仅维护了法律权威、公平正义,保护了当事群众的生命财产安全,还为大庆甚至全省深化扫黑除恶专项斗争开辟了新的战场。


   三是优化营商环境的“社会效果好”。


   在当前全省深化作风整顿优化营商环境的关键阶段,我市通过前期的有力打击,目前在大庆从事“套路贷”犯罪的人员纷纷逃离我市,同时获得信息,很多犯罪嫌疑人现在开始主动给被害人返还款物。


   可以说,打击“套路贷”展现了大庆党政机关优化营商环境的创新担当,让企业经营者更加放心在大庆投资营商,打造了全省优化营商环境的突出亮点。
   警方提示

   远离套路贷,借款要到合法正规的机构去办理,不要被无需抵押、快速放款的广告所迷惑,当对方要求签订高于实际借款的欠条时,一定要谨慎,不要盲目签订。必要时,可向律师或有关机关咨询,再做决定;
   如果不慎落入套路贷陷阱,要注意收集和固定能够证实双方真实借贷关系的证据,如聊天记录、电话录音、证人证言等。如果当时没有收集到,可以尝试在以后的沟通中搜集完备;


   如果不法分子通过虚假诉讼的手段起诉至人民法院,此时要敢于应诉,不应诉就可能失去了在法庭陈述真实案件的机会,法庭会根据不法分子提供的证据,在不了解案件真实情况的条件下,作出对自己不利的裁判;


   希望受到套路贷犯罪侵害的受害人,积极主动到公安机关报案,为公安机关打击犯罪提供线索。同时也正告那些从事“套路贷”犯罪的不法份子,立即停止违法犯罪活动,主动到公安机关投案自首,争取宽大处理。

   刑侦支队支队长王天华最后强调:

   一、案件的侦破得益于领导的高度重视和敏锐认知。“套路贷”是副市长、市公安局党委书记、局长安庆华在接访过程中首先感知到的,随后部署全市公安机关开展集群打击,由市公安局党委委员、副局长艾长君组织专案组开展攻坚。

   二、"套路贷"危害很大:1、对个人人身和财产利益的侵害。2、严重妨害了司法公正和金融秩序。

   三、大庆警方打击套路贷,重拳出击,绝不手软,扫黑除恶永远在路上。

也郑重告知嫌疑人:及时收手,主动投案自首。

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